Economía

Actividad criminal en cripto: el hecho, la ficción y el contexto

Es la retórica cliché de elección para cualquiera que busque desacreditar la criptografía. Un as en el hoyo para cualquier argumento contra su proliferación. La tesis para aquellos que saben muy poco acerca de la criptomoneda pero desean aparecer de otra manera.

La idea de que las criptomonedas se utilizan únicamente en actividades ilícitas se ha convertido tanto en una herramienta para que los medios de comunicación desprecian a la industria como, para muchos, una razón para mantenerse bien alejados. Pero además de ser un estereotipo cansado, también puede ser cierto.

Ese es uno de los problemas predominantes con los estereotipos: si bien muchos se derivan de la verdad, a menudo representan una versión demasiado simplificada y, a veces, retorcida. Es cierto, por ejemplo, que las criptomonedas se utilizan para facilitar actividades delictivas.

Sin embargo, también es cierto que cualquier forma de valor se utilizará con fines ilegales, ya sea a través de criptografía o fiat. Dicho esto, las monedas digitales representan solo una fracción de los delitos financiados con dinero en efectivo, que también es un medio de intercambio indudablemente más popular.

Sin embargo, la falta de regulación y el relativo anonimato han otorgado infamia a las criptomonedas junto con un aire de inmoralidad. De hecho, se han publicado varios informes sobre la inclinación de la criptomoneda por la ilegalidad solo en las últimas dos semanas.

Resaca criminal de XRP

El 20 de noviembre, la firma de análisis y análisis forense de criptomonedas Elliptic publicó un análisis sobre las transacciones XRP . Dentro de sus hallazgos, la empresa reveló que XRP por un valor de $ 400 millones se había utilizado para "actividad ilícita". Esto representa solo el 0.2% de las transacciones totales, algo que Elliptic sugiere hace que la gran mayoría de la actividad sea "legítima". Aún así, $ 400 millones son Sin número insignificante. Esto es especialmente cierto para XRP, que fue diseñado teniendo en cuenta los sistemas financieros institucionales y comerciales.

Casualmente, el razonamiento de Elliptic para exponer las transacciones clandestinas de XRP fue advertir a los clientes institucionales antes de cualquier posible enredo. El Dr. Tom Robinson, cofundador y científico jefe de Elliptic, explicó la posición a Cointelegraph:

“Cualquier sistema de pagos, y especialmente los abiertos como XRP, se utilizarán para algún nivel de actividad ilícita. Lo fundamental es que esta actividad se identifique, de modo que pueda mitigarse ".

Robinson es de la opinión de que al arrojar luz sobre dicha actividad ilícita, la compañía está ayudando a las instituciones financieras reguladas a interactuar con activos criptográficos como XRP, y agrega que:

"Ahora tienen acceso a herramientas que les permiten identificar si han recibido una pequeña fracción de los fondos de XRP que se originan en actividades ilícitas y cumplen con sus obligaciones ALD al informarlo".

Sin embargo, la firma declara que el soporte para XRP todavía está en fase beta, un hecho que podría comprometer la legitimidad de los hallazgos.

De manera similar, poner en duda la eficacia del análisis de Elliptic fue Ripple , la compañía detrás del token XRP. Hablando con Cointelegraph, un portavoz de Ripple cuestionó la precisión de los datos:

"Sin más información o una metodología clara compartida por Elliptic, es imposible comentar sobre la validez de este informe".

El representante de Ripple también declaró que el análisis podría ser poco más que una captura de publicidad:

"Cuestionamos el motivo de este anuncio, teniendo en cuenta que el informe y su solución aún no están disponibles, y estas actividades solo representan el 0.2% de las transacciones de XRP; parece un truco de relaciones públicas para aprovechar un nombre mejor conocido".

En cuanto al modus operandi de Elliptic, Robinson permaneció con los labios muy cerrados, explicando los fundamentos metodológicos mientras se abstiene de demasiados detalles, aunque mencionó que se utilizan varias técnicas: "Identificamos billeteras de criptoactivos que están asociadas con actividad ilícita, que van desde mercados oscuros hasta esquemas ponzi o hacks de intercambio ”. Cuando se le presionó sobre los peligros de acusar erróneamente una dirección, Robinson instó a la eficacia de los métodos de Elliptic:

“Este es un riesgo del que somos muy conscientes y que abordamos de varias maneras. Por ejemplo, solo vincularemos una dirección de cifrado a un actor identificado si tenemos una prueba clara de esta atribución ".

Truco de relaciones públicas o no, para obtener un acuerdo sobre la cifra informada, es crucial tener una idea de las estadísticas sobre tokens comparables. Con esto en mente, Cointelegraph contactó a la firma de análisis de blockchain Chainalysis.

Maddie Kennedy, directora de comunicaciones de Chainalysis, comentó que si bien las propias investigaciones de la empresa sobre XRP están en curso, y por lo tanto, no se pueden revelar, los análisis de otros tokens revelaron una parte bastante considerable de criminalidad:

“Observamos 27 criptomonedas diferentes y descubrimos que el 0,4% del valor de esa transacción se envía a una entidad ilícita. Si bien eso puede parecer un pequeño porcentaje, eso equivale a aproximadamente $ 3.8B de enero a octubre de 2019 ”.

Para aclarar, eso es 0.4% del valor total de la transacción de 27 criptomonedas diferentes. Dado que se suponía que el 0.2% del total de las transacciones de XRP eran para fines ilícitos, los hallazgos de Eplipic son razonablemente significativos.

Sin embargo, estas cifras se ven eclipsadas por las que encontró la compañía al realizar un estudio similar sobre Bitcoin. Sugiere que las compras en la web oscura actualmente representan aproximadamente el 0.5% de todas las transacciones de BTC . Robinson explicó por qué cree que esta cifra es más alta para Bitcoin que para XRP.

“XRP no es tan líquido como BTC, XRP está más centralizado que otros activos criptográficos, y tal vez más asociado con las finanzas tradicionales; esto podría hacerlo menos atractivo para los actores ilícitos, que podrían preferir algo más descentralizado y 'neutral', como bitcoin ".

¿Se pudre de adentro hacia afuera?

Si bien el uso nefasto de la criptografía aún prevalece en cierta medida, el crimen dentro de la industria parece estar floreciendo audazmente. Según un informe reciente de la firma forense blockchain CipherTrace, los cripto crímenes han aumentado en un 150% durante el último año. El robo de activos digitales y el fraude ahora totalizan $ 4.4 mil millones, casi triplicando los $ 1.7 mil millones presenciados en 2017.

Los robos a gran escala son la razón principal detrás de tal aumento año tras año, con supuestos esquemas de Ponzi como PlusToken reclamando la mayor parte. Al considerarse a sí mismo como un programa de inversión de alto rendimiento, PlusToken es el último proyecto que se está discutiendo como una estafa de salida, y el informe indica que se ha apropiado de $ 2.9 mil millones de sus inversores / víctimas.

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Otro caso de fraude de alto perfil citado por Ciphertrace fue el de QuadrigaCX , un intercambio de cifrado con sede en Canadá. Un escándalo que involucra la misteriosa – y muy disputada – muerte del CEO del intercambio, y una clave de mater fuera de lugar. Todo esto ascendió a una pérdida de $ 190 millones en criptomonedas.

Y eso solo rasca la superficie. Según el informe, muchos crímenes más criptográficos ni siquiera tienen tiempo de emisión debido a su tamaño relativamente insignificante en comparación con los atracos más grandes.

El último incidente tuvo lugar el 27 de noviembre, Lee Sirgoo, el CEO de la criptobolsa Upbit, confirmó que se había producido un robo en la plataforma. Los piratas informáticos supuestamente lograron comprometer la billetera activa del intercambio, obtener acceso y escapar con 342,000 Ether ($ 51 millones) en fondos de usuarios.

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Poniendo todo en contexto

Curiosamente, incluso en medio de la creciente prevalencia de criptocrimen, el uso de criptomonedas para actividades ilícitas parece estar disminuyendo. En 2017, un estudio de la Universidad de Oxford descubrió que un 44% de todas las transacciones de BTC eran de naturaleza criminal, asociadas con el financiamiento de actividades delictivas. Por el contrario, en julio de 2019, un informe de Chainanalysis sugirió que menos del 1% de la actividad de Bitcoin involucraba delitos.

Sin embargo, el estigma aún persiste. Los detractores a menudo acumulan conjeturas utilizando el argumento (en su mayoría sin fundamento) de los casos de uso más nefastos de la criptomoneda. Irónicamente, muchos de estos provocadores son partidarios del dinero fiduciario, el mercado de valores o incluso el oro, mercados que tienen sus propias transgresiones perversas.

Entonces, si bien se puede argumentar sin lugar a dudas que hay algo de maleza criminal dentro de la criptografía, ¿qué pasa con el fiat? A principios de este año, el secretario del Tesoro de los Estados Unidos, Steven Mnuchin, criticó a las criptomonedas por su participación en el financiamiento de actividades ilícitas.

Una sesión informativa sobre la regulación de las criptomonedas observó una reacción hiperbólica de Mnuchin, quien advirtió que las monedas digitales eran una amenaza para la seguridad nacional, y dijo que "Las criptomonedas como Bitcoin han sido explotadas para respaldar miles de millones de dólares en actividades ilícitas". Sin embargo, al intentar Para consolidar el estigma en torno a la delincuencia criptográfica, Mnuchin no pudo proporcionar ningún contexto claro.

Afortunadamente, la firma de investigación de Bitcoin Messari proporcionó un marco de referencia distinto. Tras la evaluación condenatoria de Mnuchin de la criptografía, los investigadores se comprometieron a planear el gasto de BTC en la red oscura contra dólares lavados.

Empleando datos de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, así como de Chainalysis, los investigadores revelaron que el fiat estadounidense se usó 800 veces más para lavar dinero que Bitcoin para financiar actividades de red oscura.

Al final, la criptografía, al igual que cualquier otro activo basado en el valor, continuará siendo utilizada con fines ilícitos. Lo mejor que se puede hacer es rastrear, monitorear y poner en una lista negra las transacciones ilegales para garantizar que no pasen desapercibidas. Irónicamente, eso es mucho más fácil de hacer con criptografía que con efectivo.

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